助力防范化解金融风险，浦东检察院发布五年金融检察白皮书

2023-07-29 05:02:25 来源：周到上海

7月28日，浦东新区检察院发布《金融检察白皮书（2018-2022）》，通报五年来浦东新区金融犯罪变化趋势、案件办理基本情况及检察机关履职情况。

(资料图)

新类型金融犯罪案件不断出现

2018年至2022年，浦东新区人民检察院共受理金融犯罪审查逮捕案件2359件3368人，审查起诉案件3046件4094人，案件数量呈先升后降的趋势。案件类型主要涉及破坏金融管理秩序类犯罪、金融诈骗类犯罪、扰乱市场秩序类犯罪、侵犯财产类犯罪四大类。其中，非法集资类案件包含非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等数量居于首位，其次是非法经营罪，再次是信用卡诈骗罪。

五年来，非法集资案件新情况新问题不断出现。私募基金领域非法集资案件大幅增加，犯罪手段不断翻新，网络传销型非法集资抬头。信贷领域逐渐成为金融犯罪多发地。非法经营证券期货类案件仍然高发，以非法经营境内外证券期货业务平台为代表的非法经营类案件及以“杀猪盘”为代表的网络诈骗犯罪常见多发。

在MC公司非法经营案中，实控人李某某在经营MC公司期间，委托某科技公司开发股票分仓交易软件，由客户缴纳一定数量保证金，MC公司提供1:3至1:10比例不等的配资款，使用分仓交易软件从事证券交易，从中赚取交易佣金及配资利息，最终相关责任人员以非法经营罪被判处有期徒刑十个月至三年不等。

而在“虚盘交易”模式的网络诈骗犯罪中，犯罪分子常常通过自行开设互联网交易平台，开发专用APP、微信公众号等进行虚假宣传，而投资人的入金其实不进入真实的证券期货市场，实际由犯罪分子控制使用。检察官特别提醒：“此类金融与网络交织的电信网络诈骗犯罪作为电信诈骗的升级版，在近年来也呈现了高发态势。”

找准检察履职“着力点”

防范化解金融风险

“金融犯罪案件的变化其实反映出在网络时代，网络金融犯罪问题凸显，金融违法犯罪活动波及面大、危害性强，但又更加隐蔽复杂，打击难度因此增大。”检察官表示，“这就是检察机关能动履职的‘着力点’。”

在过去的五年里，为应对金融犯罪案件的变化趋势，浦东检察院以更加主动的司法作为和服务融入引领区建设工作大局，有力打击各类金融犯罪，积极延伸检察办案效果，为有效打击和预防金融犯罪、优化营商环境、服务引领区建设提供更好的法治保障。

发挥“首例首效”作用，浦东检察院办理的私募基金领域两起案件被最高检列为涉私募基金非法集资犯罪挂牌督办案件；办理的陈某某利用虚拟货币洗钱案等入选最高检、人民银行联合发布的洗钱犯罪典型案例，并作为中国打击利用虚拟货币洗钱的成功案例被人民银行提供给国际反洗钱组织金融行动特别工作组（FATF）；办理的“6.7人伤黄牛骗保”系列保险诈骗案，有效解决案件证据审查和法律适用难题，依托行政、刑事、民事三个环节的有效衔接，清理整顿了盘踞多年的行业隐患；办理的借“虚拟币”“区块链”“元宇宙”等热门概念实施的新型金融犯罪，为司法理论的前瞻性研究提供指引等。

浦东检察院还落实重点领域风险防范工作，深度参与金融综合治理。先后开展车险行业、贷款中介专项整治、洗钱犯罪、养老诈骗专项打击等，在个案办理过程中同步发掘所涉行业典型性的监管漏洞、黑灰产问题，对于一些苗头性、倾向性的问题及时制发社会治理类检察建议，促使行业规范运营；探索数字赋能金融检察，通过构建数字化监督模型，以大数据碰撞的方式发现特定领域的类案线索，着力破解新型金融犯罪案件的难点堵点等。

此外，浦东检察院持续推动金融检察制度创新，突出金融检察专业化建设。在全国率先探索金融检察“四合一”综合履职。设立证券期货、银行保险等专业化办案组，办理一批全市乃至全国首例的期货对敲案、骗购外汇案等；完善行政执法与刑事司法的衔接机制，牵头与区法院、区公安分局、区金融局建立金融风险防控联席会议机制，重点打击新类型金融犯罪；依托办案与人民银行反洗钱部门建立会商研讨、数据共享等衔接机制，实现反洗钱工作常态化合作；牵头建立上海自贸区涉案企业合规第三方机制，吸纳金融领域人才加入专家智库，并通过异地委托机制成功办理了陕西某公司企业合规案等，帮助企业树立、构建合规经营理念和长效合规管控制度

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